728x90 반응형 보험설계사10 보험설계사 RP와 현장에서 쓸만한 포인트 화법을 알아봅시다.(거절처리 포함) 안녕하세요~ 오랜만에 보험설계사에 대해서 글을 쓰게 되네요. 요즘들어 경기가 힘들다보니 여러 보험에 대해서 관심이 많아지기 시작하는데요. 생각보다 보험은 이성보다는 감성으로 접근해야 성과를 올리기는 쉬운거 같습니다.하지만 글쓴이는 너무 이성적인 성향의 사람이라서 여러가지 형태로 RP를 만들어서 활용했었는데요. 여기서 중요한 건 고객님들을 순간순간 설득해야 합니다. 그래서 거절처리를 간략하게 정리해보겠습니다. 1. 어차피 납입하면 그 돈이 그 돈인데 이걸 왜 미리 가입해야 하는거냐? - 맞습니다. 고객님 납입이 다 끝나도 현실적으로는 낸 돈 보다는 많은 돈을 받게 됩니다.그렇다면 고객님이 납입이 다 끝나더라도 손해보는 상황이실까요? - 맞습니다. 고객님 그러나 예금과 적금으로는 물가상승률도 따라가지 .. 2024. 7. 1. 보험설계사가 되고 싶은데 보험대리점과 본사 중 어디가 좋을지 모르시나요? 보험설계사가 되고 싶은데 보험대리점과 본사 중 어디가 좋을지 모르신다면 장단점이 명확하게 있으니 구별하시고 가는 것이 기본적으로 중요하고요. 본인의 성향의 차이도 알아두면 좋습니다!! 그럼 아래 간략하게 정리해보겠습니다~ 1. 보험대리점에서 일하는 보험설계사의 이해 보험대리점에서 일하는 보험설계사의 가장 큰 특징은 다양한 보험사의 상품을 판매할 수 있다는 점입니다. 고객의 요구에 따라 가장 적합한 보험 상품을 선택하여 제안할 수 있는 이점이 있습니다. 이렇게 다양한 보험사의 상품을 한 곳에서 비교하고 고객에게 최적의 상품을 제안하는 역할을 하는 것이 보험대리점에서 일하는 보험설계사의 핵심 업무입니다. 하지만 보험사와 별도로 운영되는 대리점에서 일하면 보험사에서 제공하는 교육이나 지원을 제한적으로 받을 수.. 2024. 1. 13. 보험계약을 체결했는데 오래 유지 되지 않는다면 고민해보세요 보험계약을 체결했을 때 실손이나 무해지환급형을 제외하고 유지되지 않는 경우가 있습니다. 그렇다면 아래 내용들을 고민해보시고 내가 잘 하고 있나 점검 해보세요!! 1. 고객의 필요에 맞춘 제안 보험 설계사로서 가장 중요한 역량 중 하나는 고객의 필요를 정확히 파악하고 그에 맞는 보험 상품을 제안하는 것입니다. 고객의 기대를 초월하는 서비스를 제공해야 하며 이를 위해서는 고객의 상황, 건강 상태, 재무 상태 등을 고려한 맞춤형 상품 추천이 필요합니다. 이렇게 고객의 필요에 귀를 기울이면 고객은 보험 설계사에 대한 신뢰를 갖게 될 것입니다. 2. 정직하고 투명한 설명 보험 상품을 판매할 때 가장 중요한 것은 정직하고 투명한 설명입니다. 복잡한 보험 상품의 내용을 고객이 쉽게 이해할 수 있도록 명확하게 설명해야.. 2023. 12. 22. 보험설계사가 RP를 사용하는 시기와 예시를 간략하게 남겨봅니다. 보험설계사로 일을 하게 되면 TM방법과 미팅시 그리고 미팅의 대상에 따라서 다양한 방법으로 시도할 수 있게 되는데요. 그 분야에 따른 간략한 예시를 보면서 나만의 방식으로 꾸며 보는 건 어떠실까요? 1. 생명보험 상담 롤플레이 고객이 결혼을 앞두고 있는 상황에서 생명보험에 대한 필요성을 느끼게 됩니다. 이때 보험설계사는 고객의 요구사항과 상황을 철저히 파악하고 그에 맞는 생명보험 상품을 추천하는 역할을 담당합니다. "안녕하세요, 축하드립니다! 생명보험은 가족을 보호하고 장래의 불확실성에 대비하는 좋은 방법입니다. 고객님의 연령, 직업, 건강 상태 등을 고려하여 적절한 보험 상품을 찾아보겠습니다. 또한 보험료 부담을 감안하여 최적의 보장 범위를 설정해드리겠습니다." 이처럼 설계사는 고객의 생활 상황과 필요.. 2023. 12. 20. 보험설계사의 RP 얼마나 중요한 만큼 예시를 보여줄게요 보험설계사에게 RP는 엄청나게 중요합니다. 기본적으로 상대의 상황을 이해하고 예상한 답변이 나올 시에 원하는 방향으로 이끌어 갈 수 있기 때문입니다. 여러가지로 보면 TM, 대면처럼 채널의 차이와 지인, 소개, DB 등 대상의 차이로 RP를 꾸릴 수 있으며 다양한 RP를 이해하고 학습하면 실전에서 유용하게 써먹을 수 있습니다. 1. 보험설계사의 롤 플레잉 중요성(RP의 중요성) 보험설계사는 고객의 현재 상황과 미래의 목표를 파악하고 그에 맞는 보험 상품을 설계하고 추천하는 중요한 역할을 담당하고 있습니다. 이 과정에서 '롤 플레잉(RP)'이라는 기법은 보험설계사가 고객의 입장에서 상황을 이해하고 고객의 필요와 우려를 정확하게 파악하는데 큰 도움을 줍니다. 고객의 입장에서 보험 상품을 이해하고 그에 따른 .. 2023. 12. 19. 보험설계사가 되기 위한 과정을 알아봅시다. 이번에는 보험설계사가 되고 싶은 사람들이 있을텐데 어떻게 해야 보험설계사가 되는지 알아봅시다. 1. 자격 보험설계사는 여러가지 이유로 자격의 제한이 되는데요 안내해드릴게요 - ☆피성년후견인 또는 피한정후견인 - ☆파산선고를 받은 자로서 복권되지 아니한 자 - ☆보험업법위반죄로 벌금 이상의 형을 선고받고 그 집행이 끝나거나(집행이 끝난 것으로 보는 경우 포함) 집행이 면제된 날부터 2년이 지나지 아니한 자 - ☆보험업법위반죄로 금고 이상의 형의 집행유예를 선고받고 그 유예기간 중에 있는 자 - ☆보험업법위반죄로 보험설계사·보험대리점 또는 보험중개사의 등록이 취소된 후 2년이 지나지 아니한 자 - ☆보험업법위반죄는 아니더라도, 보험설계사·보험대리점 또는 보험중개사 등록취소 처분을 2회 이상 받은 경우 최종 .. 2023. 12. 15. 보험설계사 뜻 종류와 등록조건에 대해서 자세히 알아봅시다. 보험설계사란 보험계약 체결을 중개해주는 것을 업으로 하는 사람으로서 여기에는 법인 아닌 사단 및 재단도 포함되며 보험회사, 보험대리점, 보험중개사에 소속됨과 동시에 금융위원회에 등록된 사람을 지칭하는 용어입니다. 보험설계사 종류 보험설계사 종류에는 생명보험설계사, 손해보험설계사, 제3보험설계사가 있습니다. 보험설계사 등록조건 1. 생명보험설계사 - 금융위원회가 정하는 생명보험 모집 관련 연수과정 이수자 - 금융위원회가 정하는 생명보험 관련 업무에 1년 이상 일한 경력자이면서 보험설계사 교육기준 교육 이수자, 여기서 말하는 종사 경력자는 등록 신청일로부터 3년 이내에 해당 업무에 종사한 사람만 인정됨 - 개인인 생명보험대리점 등록요건 있는 사람(법인보험대리점 소속 보험설계사가 되고자 희망하는 자만 해당) .. 2023. 12. 14. 보험설계사란 그리고 현실과 하는 일에 대해서 알아보자(지원 예정자 필독!!) 보험설계사란 필자가 직업으로 하고 있는데요. 수많은 내용과 썰이 난무하지만 진실을 이야기 하는 곳은 드물다고 보여집니다. 아무래도 리쿠르팅 즉 같이 일 할 사람의 숫자를 증원하는 것이 이들에겐 생존을 위한 것이기 때문에 보기 좋게 들어오고 싶게 장점만 늘어놓는 경우가 많기 때문입니다. 아래에서 자세히 내용을 다뤄 보도록 합시다. 1. 보험설계사란 제 2조(정의) 9. "보험설계사"란 보험회사&보험대리점 또는 보험중개사에 소속되어 보험계약의 체결을 중개하는 자로서 (제 84조에 따라 등록된 자를 말한다.) 제 84조 1) 보험회사&보험대리점 및 보험중개사는 소속 보험설계사가 되려는 자를 금융위원회에 등록하여야 한다. 2) 보험설계사의 구분, 등록요건, 영업기준 및 영업범위 등에 관하여 필요한 사항은 대통령.. 2023. 12. 13. 보험이란 무엇인가 그 역사를 알아도 몰라도 되지만 재밌는 지식입니다. 보험에 대해서 어떤 역사가 어떤지 알려드립니다. 1. 보험이란? 손해를 물어주거나 손실을 보전해주겠다는 보증 즉 약속 입니다. 간략하게 예를 들면 자동차의 경우 운전하는 횟수가 증가하면 아무래도 사고확률이 생길 수 밖에 없는데 그러면 위험부담을 감수해야 하는 순간이 무조건적으로 오게 됩니다. 이와 같은 심리를 역이용해 충분한 보상으로 위험을 감수할 수 있게 이해관계를 만들어 주는 것입니다. 또한 사회적으로보면 질병, 재해 등 기타 사고나 위험성있는 일들에 대해서 가입당시의 정액 혹은 실손 금액을 보상해주거나 보전해주는 경제 제도입니다. 간략하게 보면 우리나라 "계"의 일종이라고 볼 수 있습니다. 2. 보험의 역사 기원전 2천년경에는 함무라비 법전에 해상무역에 종사하는 상인들에게 사고 발생 시 채무를 일부.. 2023. 12. 12. 이전 1 2 다음 728x90 반응형
