보험설계사가 되기 위한 과정을 알아봅시다.

이번에는 보험설계사가 되고 싶은 사람들이 있을텐데 어떻게 해야 보험설계사가 되는지 알아봅시다. 

 

 

1. 자격

 

 보험설계사는 여러가지 이유로 자격의 제한이 되는데요 안내해드릴게요

 

- ☆피성년후견인 또는 피한정후견인

- ☆파산선고를 받은 자로서 복권되지 아니한 자

- ☆보험업법위반죄로 벌금 이상의 형을 선고받고 그 집행이 끝나거나(집행이 끝난 것으로 보는 경우 포함) 집행이 면제된 날부터 2년이 지나지 아니한 자

- ☆보험업법위반죄로 금고 이상의 형의 집행유예를 선고받고 그 유예기간 중에 있는 자

- ☆보험업법위반죄로 보험설계사·보험대리점 또는 보험중개사의 등록이 취소된 후 2년이 지나지 아니한 자

- ☆보험업법위반죄는 아니더라도, 보험설계사·보험대리점 또는 보험중개사 등록취소 처분을 2회 이상 받은 경우 최종 등록취소 처분을 받은 날부터 3년이 지나지 아니한 자

- ☆보험업법에 따라 과태료 또는 과징금 처분을 받고 이를 납부하지 아니하거나 업무정지 및 등록취소 처분을 받은 보험대리점·보험중개사 소속의 임직원이었던 자(처분사유의 발생에 관하여 직접 또는 이에 상응하는 책임이 있는 자로서 대통령령으로 정하는 자만 해당한다)로서 과태료·과징금·업무정지 및 등록취소 처분이 있었던 날부터 2년이 지나지 아니한 자

- 영업에 관하여 성년자와 같은 능력을 가지지 아니한 미성년자로서 그 법정대리인이 ☆로 표시한 사유 중 어느 하나에 해당하는 자

- 법인 또는 법인이 아닌 사단이나 재단으로서 그 임원이나 관리인 중에 ☆로 표시한 사유 중 어느 하나에 해당하는 자가 있는 자

- 이전에 모집과 관련하여 받은 보험료, 대출금 또는 보험금을 다른 용도에 유용(流用)한 후 3년이 지나지 아니한 자

 

 

 

2. 자격증과 분야

 

 기본적으로 보험설계사로 일할 수 있는 곳은 생명보험회사, 손해보험회사, 보험대리점 그리고 보증보험회사(SGI 같은류)에서 가능하며 해당 자격증을 취득하여야 합니다.

 생명보험사는 당연하게 생명보험설계사 자격증, 제 3보험설계사자격증, 변액보험자격증이 있습니다. 일반적인 시험으로 생명보험설계사와 제 3보험자격증은 한 번에 취득이 가능합니다. 그러나 변액보험자격증의 경우는 난이도가 높습니다. 해당 자격증을 취득하게 되면 변액보험을 팔기위한 자격증으로 펀드와 채권, 주식, ETF등 투자상품을 다룰 수 있게 됩니다.

 손해보험사는 손해보험설계사 자격증, 제3보험설계사 자격증이 필요합니다. 이 2가지 자격증도 한 번에 취득이 가능하며 난이도는 낮다고 보시면 됩니다.

위의 자격증을 모두 취득하면 보증보험회사에서도 일 할 수 있게 되는데 대표적으로 통신사관련 보증과 보험설계사 보증보험, 전세보증보험 등 상당히 많은 분야가 있습니다.

 

3. 교육과정

 

 위 내용처럼 자격증을 따기 위한 교육도 있지만 흔히 필드라고 말하는 고객들과 상담에서 필요한 교육도 이수해야 합니다.

각 자격증 별 이수교육도 따로 있을 뿐더러 해당 교육들은 보통 2년에 한 번 보수교육을 진행하고 있습니다. 

회사별 교육 과정에서는 각 회사별 상품 교육과 고객에게 접근하는 노하우 등을 교육하고 있으며 이 과정에서 RP를 배우게 됩니다. 이 교육을 대충 받기보다 제대로 받고 지속적으로 연습하면 필드에서 쉽게 적응할 수 있습니다.

 

결론

 

 기본적으로 보험설계사는 자격증을 갖춰야 하고 자격증을 취득하고 해당 보험사의 상품교육을 이수하고 정확하게 알고 있어야합니다. 간략하게 보면 보험설계사는 위 내용만 지킨다면 보험설계사가 되는 건 어렵지 않습니다.

설계사를 꿈꾸는 분이 있다면 위 내용 뿐 아니라 비전도 함께 알아보면 좋을 것 같습니다!!

 

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