728x90 반응형 연금보험4 연금보험과 연금저축보험 내가 원하는 것은 필요한 것은? 안녕하세요~ 많은 분들이 노후대비를 위해서 연금을 준비하는 경우가 많습니다. 그러나 연금저축, IRP, 연금보험 등 다양한 상품들로 여러가지 내용을 듣게 되는데요. 그 과정에서 정확히 알기 어려운 소비자들은 무엇이 좋냐는게 포인트로 주객이 전도됩니다. 상황에 따라서 다르지만 나에게 맞는 것을 선택하기 위해서 그리고 개인적으로 무엇이 유리하냐의 기준에서 정리해서 남겨드리겠습니다!! 1. 연금저축 먼저 연금저축은 기본적으로 납입하는 시기 즉 수입이 있는 시기에 세제 혜택을 받는 것입니다. 연금저축의 경우 이율은 현재 기준 예, 적금보다 떨어지는 면이 있으나 세액공제를 받기 때문에 그 부분에 대한 이익을 위해서 가입하는 것입니다. 따라서 연금으로 사용되는 시점에는 세금에 대한 부담이 있습니다. 말 그대로 .. 2024. 5. 6. 보험설계사가 RP를 사용하는 시기와 예시를 간략하게 남겨봅니다. 보험설계사로 일을 하게 되면 TM방법과 미팅시 그리고 미팅의 대상에 따라서 다양한 방법으로 시도할 수 있게 되는데요. 그 분야에 따른 간략한 예시를 보면서 나만의 방식으로 꾸며 보는 건 어떠실까요? 1. 생명보험 상담 롤플레이 고객이 결혼을 앞두고 있는 상황에서 생명보험에 대한 필요성을 느끼게 됩니다. 이때 보험설계사는 고객의 요구사항과 상황을 철저히 파악하고 그에 맞는 생명보험 상품을 추천하는 역할을 담당합니다. "안녕하세요, 축하드립니다! 생명보험은 가족을 보호하고 장래의 불확실성에 대비하는 좋은 방법입니다. 고객님의 연령, 직업, 건강 상태 등을 고려하여 적절한 보험 상품을 찾아보겠습니다. 또한 보험료 부담을 감안하여 최적의 보장 범위를 설정해드리겠습니다." 이처럼 설계사는 고객의 생활 상황과 필요.. 2023. 12. 20. 생명보험사의 특징 및 역할을 알아봅시다. 생명보험사의 특징과 역할을 알아보고자 하는데요. 각 보험사별로 특징이 있어서 내가 원하는 상품이 겹치는 경우도 있고 해당 업계에서만 판매되는 경우가 있으니 안내해드리겠습니다. 1. 생명보험이란? 상법 제 730조(생명보험자의 책임) 생명보험은 보험의 한 종류로 말 그대로 피보험자의 생명을 담보로 하는 보험이다. 피보험자가 사망했을경우 미리 지정한 수령자에게 보험금이 지급된다. 피보험자가 사망시에 발생하는 일이기 때문에 일반적인 질병이나 상해보험과 달리 지정 수익자 혹은 법정상속인으로 되어 있는 경우가 많습니다. 2. 생명보험사의 특징 상품적인 특징은 위에서 언급했다시피 사망보험금을 지급하는 것이 가장 큰 차이입니다. 생명보험사의 경우는 일반사망 재해사망으로 기준이 되고 손해보험사의 경우는 질병사망, 상해.. 2023. 12. 15. 보험설계사에게 RP란 얼마나 중요한가 보험설계사와 함께하는 역할극(RP)을 꾸준히 연습하다보면 상황에 맞게 대처 할 수 있으며 고객의 니즈에 맞추는 게 어렵지 않을 수 있습니다. 고객의 니즈를 파악하는 과정에서의 질문과 정확한 답변은 신뢰를 쌓을 수 있고 이 상황이 되어야 계약체결 확률이 높아지기 때문에 아주 중요합니다. 1. 보험설계사 RP의 이해 보험설계사 RP(Role-Playing)는 고객의 입장과 상황을 가정하고 그에 맞는 보험 상품을 설계하고 제안하는 과정을 연습하는 것을 의미합니다. 이는 보험설계사가 고객에게 보험 상품을 효과적으로 설명하고 판매하는 데 필요한 스킬과 지식을 향상시키는 데 도움이 됩니다. 보험설계사 RP는 보험설계사의 역할을 이해하고 보험 상품의 특징과 장단점을 파악하는 데 중요한 도구입니다. 보험설계사는 이를 .. 2023. 11. 26. 이전 1 다음 728x90 반응형
